資産運用の戦略について
【投資戦略】
- 投資先の基本は、株式投資
- 株式は、上場企業で、証券会社で取り扱っている銘柄のみ。
- 株式の約半分以上はインデックス投資
- 基本的に長期運用
- 基本的に一度買った株は売らない
- 収益はインカムゲイン（配当金）がメイン。
- 年利3～5％の運用が目標
- 配当金の半分以上は再投資。残りは自由に使用。
【管理人お気に入り銘柄】
米国（2021年1月２１日調査）
| 種類 | コード | 銘柄 | 1株当たりの 金額 |
利回り | 一言 |
| 米国株 | SPLG | SPDR ポートフォリオ S&P500 ETF | 45.06USD 4,676円 |
1.53％ | 米国のS＆P500指数のETF。IVV,SPY,VOOもおススメではあるが、1株当たりの金額が最も低く、手数料が0.0３％と安いため（VOOとIVVも0.03％）管理人はこれを購入。 |
| 世界株 | VEU | VG FTSEオールワールド(除く米国) ETF | 61.18USD 6,349円 |
1.94% | 米国以外の先進国・新興国の主要な株価指数に対応したETF。VT（VOOとVEUを足したようなもの）も魅力的だが、S＆P500と世界の主要株価指数の比率を自由に変えたいため、採用。 |
| 米国株 | SPYD | SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF | 34.78USD 3,609円 |
4.69% | S＆P500の中で高配当な80銘柄で構成される指数のETF。SDY,HDV,VYMの高配当ETFもお気に入りではあるが、その中でも最も利回りが高いものを採用。 |
| 米国債券 |
SPAB |
SPDR ポートフォリオ米国総合債券ETF | 30.57USD 3,172円 |
2.45% | 米国の国債、モーゲージ債、社債の3本をまとめたETF。BNDも同じような感じのETF。BNDかSPABはお好みといったところでしょうか。 |
| 世界債券 | BNDX | インターナショナル債券ETF米ドルヘッジ | 58.36USD 6,057円 |
0.96% | 世界の債券。日本の債券も18％入っている。他にもBWX、IGOVなどあり。 |
| 米国不動産 | RWR | SPDR ダウ ジョーンズ REIT ETF | 87.83USD 9,115円 |
3.73% | 米国REITで構成される加重平均指数に連動したETF。IYRも魅力だが、利回りはこちらが高いので採用。 |
| 世界不動産 | RWX | SPDR ダウ インター リアル エステート ETF | 33.92USD 3,520円 |
2.97% | RWRの米国除いた世界版。世界と言いながら日本が30％も占めている。似たような値動きをするものにIFGLがある。 |
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